ПРОВЕРКА КОНТРАГЕНТА: ЗАЧЕМ И КАК ЭТО ДЕЛАТЬ?

Ваш новый заказчик, клиент, партнер, с которым заключаете договор и планируете проводить расчеты, является новым контрагентом. Это устоявшийся термин, который связан с гражданско-правовыми отношениями. Чтобы в будущем из-за нового контрагента не возникло каких-либо проблем, хорошо бы заранее о нем все узнать. Как ведет свою деловую активность, насколько платежеспособен, какие присутствуют риски с его стороны по контрактным обязательствам, есть ли задолженность по налогам. Сколько таких ситуаций, когда у одного во взаимоотношениях с налоговой инспекцией все прозрачно и понятно, а у второго - задолженность по налогам. В результате налоговые претензии, проверки обеспечены обеим компаниям. 

Для внимательного изучения деловой репутации любого контрагента компания «Айтиллект» разработала простой, понятный и очень эффективный алгоритм действий. Сейчас мы приведем его усеченную, простую версию.

Конечно, если у вас разовая сделка, достаточно проверить регистрацию ЕГРЮЛ, адрес, номер телефона, ФИО директора и его должность - что они на самом деле существуют. Все намного серьезнее, если у вас в планах - крупные сделки и/или долгосрочные отношения.  

ГДЕ ИСКАТЬ КОМПРОМАТ?

Проще всего обратиться за помощью к интернет-сервисам, в том числе - платным, которые публикуют основные сведения о юридических лицах, ИП в общем доступе. Есть здесь коротко вся информация и даже больше – акцент на каких-то данных, которые кажутся сомнительными и требуют дополнительной проверки.

А можно пойти по другому пути. Собрать информацию вручную по разным сайтам ведомств, к примеру, налоговой инспекции, Росреестра, на порталах судов и судебных приставов.

Вполне эффективен и обычный запрос данных через любой интернет-поисковик: в ответ на название фирмы выходят, как минимум, отзывы, в том числе, от сотрудников контрагента о соблюдении Трудового кодекса. На основании этого тоже можно сделать определенный вывод о деловой репутации.

Не менее информативен обычный опрос тех, кто уже работает с вашим новым контрагентом и может дать ему какую-то оценку, характеристику.

Не забудьте элементарно запросить копии правоустанавливающих документов (к примеру, устав), включая паспортные данные директора. Если контрагент надежный, то вам такие документы предоставят без проблем.

КАК ИСКАТЬ КОМПРОМАТ? 

С платными сервисами все более-менее понятно: в поисковой строке платформы вводите название компании и тут же отобразится вся информация.

Если действуете вручную и на бесплатной основе, то путь к данным чуть дальше и дольше.

ШАГ 1. На сайте налоговой инспекции

Найдите вкладку «Сервисы и госуслуги», затем перейдите в «Риски бизнеса: проверь себя или контрагента». Можно просто набрать название этого сервиса в любом поисковике, и он приведет вас на нужную страницу сайта налоговой инспекции.

Здесь можно получить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП – достаточно вписать ИНН интересующего вас предприятия или ОГРН. По тексту выписки сразу поймете, является ли данное, к примеру, ООО - реальным налогоплательщиком, не инициирована ли процедура банкротства и так далее. Также можно сверить ФИО директора, адрес, наличие задолженности по налогам и коды ОКВЭД. Важно, чтобы предприятие, с которым вы собрались сотрудничать, имело право на нужный вид деятельности. Вся информация представлена по отдельным вкладкам – сервисам. Исключение – индивидуальные предприниматели: обширная информация по ним скрыта налоговой инспекцией. 

Особое внимание заслуживает сервис «Прозрачный бизнес», где можно почерпнуть множество любопытных фактов, к примеру, не лишали ли директора права управлять компанией.

В разделе bo.nalog.ru рекомендуем внимательно ознакомиться с бухгалтерской отчетностью, а в service.nalog.ru/bi.do – ответ на вопрос, не заблокирован ли расчетный счет вашего будущего контрагента. 

ШАГ 2. По ИНН/ОГРН

Вводите то, что у вас есть – ИНН или ОГРН на сайтах государственных органов:

• kad.arbitr.ru – сведения о наличии судебных процессов с участием контрагента;
  
• rosreestr.ru/site/eservices/ - данные о недвижимости, которая ему принадлежит;
  
• zakupki.gov.ru – сведения о закупках.

ШАГ 3. Изучаем судебную историю

Вам в помощь общедоступный портал Федеральной службы судебных приставов (ФССП России). Для получения какой-либо информации также нужно ввести название компании, ФИО руководителя или ИНН/ОРГН. Ищите на сайте раздел «Сервисы», затем заходите в «Банк исполнительных производств», где нужно выбрать регион и своего контрагента. Смотрите внимательно, чтобы не попались в поле зрения компании-«двойники», к примеру, с одинаковым названием.

Хорошо бы еще все сведения, которые здесь обнаружили, проверить, допустим, на сайте арбитражного суда или судов общей юрисдикции по гражданским, уголовным, административным делам.

ШАГ 4. Изучаем сайт контрагента

Да-да, просто поинтересуйтесь, если ли у вашего будущего партнера собственный сайт. Зайдите и посмотрите его. Совпадает ли та информация, которую вам передали, с той, что есть на портале. Нет ли разночтений с теми сведениями, которые вы сами нашли, воспользовавшись нашим алгоритмом?

ШАГ 5. Изучаем копии документов

Об этом выше мы уже упоминали – речь о копиях правоустанавливающих документов (устав, приказы о назначении директором, доверенность и прочее), в том числе на право заниматься интересующим вас видом деятельности. Хорошо бы изучить наличие складов, транспорта, штата сотрудников и прочее – все, что может понадобиться для партнерских отношений, нужно проверять. И сверять с теми сведениями, которые получили самостоятельно.

Если у вас выстроены долгосрочные отношения, все это нужно периодически снова и снова запрашивать, искать, изучать, поскольку актуальность сведений постоянно снижается. По поводу достоверности можно быть уверенным лишь в момент заключения договора, когда только что получили от контрагента копии документов. 

Нашли разночтения? Не торопитесь жечь мосты: спросите, почему такое произошло? Возможно вам дадут вполне вразумительный ответ.

ПЕРВЫЙ ЗВОНОК ОБ ОПАСНОСТИ

Фиктивность деятельности, сотрудников, сделок – это уже даже не звонок, а набат. Сделки, работу выполняют не сотрудники контрагента, а совершенно другие лица неофициально.

Опять же - адрес не совпадает, или на нем еще сотня других фирм и ИП. Не говоря уже о заблокированных счетах, долгах по налогам и прочие «сюрпризы». Конечно, не всегда это все говорит о какой-то вопиющей недобросовестности. Но заставляет задуматься, поскольку риск велик даже просто лишиться налоговых вычетов.

Проверьте компанию «Айтиллект» по этому алгоритму. И приходите к нашим консультантам за помощью – настроим для Вашей копании сервис 1Спарк Риски, который поможет быстрее проанализировать  Вашего клиента и принять решение о дальнейшем сотрудничестве.