Ваш новый заказчик, клиент, партнер, с которым заключаете договор и планируете проводить расчеты, является новым контрагентом. Это устоявшийся термин, который связан с гражданско-правовыми отношениями. Чтобы в будущем из-за нового контрагента не возникло каких-либо проблем, хорошо бы заранее о нем все узнать. Как ведет свою деловую активность, насколько платежеспособен, какие присутствуют риски с его стороны по контрактным обязательствам, есть ли задолженность по налогам. Сколько таких ситуаций, когда у одного во взаимоотношениях с налоговой инспекцией все прозрачно и понятно, а у второго - задолженность по налогам. В результате налоговые претензии, проверки обеспечены обеим компаниям.
Для внимательного изучения деловой репутации любого контрагента компания «Айтиллект» разработала простой, понятный и очень эффективный алгоритм действий. Сейчас мы приведем его усеченную, простую версию.
Конечно, если у вас разовая сделка, достаточно проверить регистрацию ЕГРЮЛ, адрес, номер телефона, ФИО директора и его должность - что они на самом деле существуют. Все намного серьезнее, если у вас в планах - крупные сделки и/или долгосрочные отношения.
Проще всего обратиться за помощью к интернет-сервисам, в том числе - платным, которые публикуют основные сведения о юридических лицах, ИП в общем доступе. Есть здесь коротко вся информация и даже больше – акцент на каких-то данных, которые кажутся сомнительными и требуют дополнительной проверки.
А можно пойти по другому пути. Собрать информацию вручную по разным сайтам ведомств, к примеру, налоговой инспекции, Росреестра, на порталах судов и судебных приставов.
Вполне эффективен и обычный запрос данных через любой интернет-поисковик: в ответ на название фирмы выходят, как минимум, отзывы, в том числе, от сотрудников контрагента о соблюдении Трудового кодекса. На основании этого тоже можно сделать определенный вывод о деловой репутации.
Не менее информативен обычный опрос тех, кто уже работает с вашим новым контрагентом и может дать ему какую-то оценку, характеристику.
Не забудьте элементарно запросить копии правоустанавливающих документов (к примеру, устав), включая паспортные данные директора. Если контрагент надежный, то вам такие документы предоставят без проблем.
С платными сервисами все более-менее понятно: в поисковой строке платформы вводите название компании и тут же отобразится вся информация.
Если действуете вручную и на бесплатной основе, то путь к данным чуть дальше и дольше.
Найдите вкладку «Сервисы и госуслуги», затем перейдите в «Риски бизнеса: проверь себя или контрагента». Можно просто набрать название этого сервиса в любом поисковике, и он приведет вас на нужную страницу сайта налоговой инспекции.
Здесь можно получить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП – достаточно вписать ИНН интересующего вас предприятия или ОГРН. По тексту выписки сразу поймете, является ли данное, к примеру, ООО - реальным налогоплательщиком, не инициирована ли процедура банкротства и так далее. Также можно сверить ФИО директора, адрес, наличие задолженности по налогам и коды ОКВЭД. Важно, чтобы предприятие, с которым вы собрались сотрудничать, имело право на нужный вид деятельности. Вся информация представлена по отдельным вкладкам – сервисам. Исключение – индивидуальные предприниматели: обширная информация по ним скрыта налоговой инспекцией.
Особое внимание заслуживает сервис «Прозрачный бизнес», где можно почерпнуть множество любопытных фактов, к примеру, не лишали ли директора права управлять компанией.
В разделе bo.nalog.ru рекомендуем внимательно ознакомиться с бухгалтерской отчетностью, а в service.nalog.ru/bi.do – ответ на вопрос, не заблокирован ли расчетный счет вашего будущего контрагента.
Вводите то, что у вас есть – ИНН или ОГРН на сайтах государственных органов:
Вам в помощь общедоступный портал Федеральной службы судебных приставов (ФССП России). Для получения какой-либо информации также нужно ввести название компании, ФИО руководителя или ИНН/ОРГН. Ищите на сайте раздел «Сервисы», затем заходите в «Банк исполнительных производств», где нужно выбрать регион и своего контрагента. Смотрите внимательно, чтобы не попались в поле зрения компании-«двойники», к примеру, с одинаковым названием.
Хорошо бы еще все сведения, которые здесь обнаружили, проверить, допустим, на сайте арбитражного суда или судов общей юрисдикции по гражданским, уголовным, административным делам.
Да-да, просто поинтересуйтесь, если ли у вашего будущего партнера собственный сайт. Зайдите и посмотрите его. Совпадает ли та информация, которую вам передали, с той, что есть на портале. Нет ли разночтений с теми сведениями, которые вы сами нашли, воспользовавшись нашим алгоритмом?
Об этом выше мы уже упоминали – речь о копиях правоустанавливающих документов (устав, приказы о назначении директором, доверенность и прочее), в том числе на право заниматься интересующим вас видом деятельности. Хорошо бы изучить наличие складов, транспорта, штата сотрудников и прочее – все, что может понадобиться для партнерских отношений, нужно проверять. И сверять с теми сведениями, которые получили самостоятельно.
Если у вас выстроены долгосрочные отношения, все это нужно периодически снова и снова запрашивать, искать, изучать, поскольку актуальность сведений постоянно снижается. По поводу достоверности можно быть уверенным лишь в момент заключения договора, когда только что получили от контрагента копии документов.
Нашли разночтения? Не торопитесь жечь мосты: спросите, почему такое произошло? Возможно вам дадут вполне вразумительный ответ.
Фиктивность деятельности, сотрудников, сделок – это уже даже не звонок, а набат. Сделки, работу выполняют не сотрудники контрагента, а совершенно другие лица неофициально.
Опять же - адрес не совпадает, или на нем еще сотня других фирм и ИП. Не говоря уже о заблокированных счетах, долгах по налогам и прочие «сюрпризы». Конечно, не всегда это все говорит о какой-то вопиющей недобросовестности. Но заставляет задуматься, поскольку риск велик даже просто лишиться налоговых вычетов.
Проверьте компанию «Айтиллект» по этому алгоритму. И приходите к нашим консультантам за помощью – настроим для Вашей копании сервис 1Спарк Риски, который поможет быстрее проанализировать Вашего клиента и принять решение о дальнейшем сотрудничестве.